申请CFA证书需要满足哪些条件？申请步骤是什么？

　　关注CFA考试的同学们都知道，通过CFA全部三个级别考试之后，并不意味着就可以立刻取得CFA证书，需要满足条件并另行申请才可以。下面泽稷教育就来为大家介绍申请CFA证书需要满足哪些条件？申请步骤是什么。

　　一、拥有四年（48个月）与投资相关工作经验

　　1.工作经验需要涉及到：

　　评估或应用金融财务，经济，或统计数据为投资运作提供决策；涉及证券或类似的投资工作（例如公开上市和私募股票、债券、抵押贷款及其衍生品；基于有价商品的衍生品和共同基金；商品和其他投资资产，如房地产和大宗商品，多元化的投资组合，有价证券的投资组合等）。

　　从事于或参与到投资产品设计，为其提供专业的有价值的信息，直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作监督、管理或指导；亦或直接或间接执行操作投资活动；

　　从事投资活动的咨询、教学指导工作。职位本身的名称不能直接决定是否被CFA协会认可，主要是日常工作中涉及到的职务内容必须50%以上和投资决策相关的才是被认可。如果所从事的工作在以下举例的职位以外，但工作中涉及的职务内容和投资决策相关，亦可提供详细的工作经验给CFA协会，也是被认可的。

　　2.如何描述工作经验：

　　提交协会认可的工作岗位名称；

　　除工作职位外，还需要提交所负责的具体工作细节；

　　在提交的每个协会认可的工作职位需要写明申请人的职责范围；

　　申请者需要保留申请材料的备份，以便在申请材料提交至协会前可及时更新！

　　3.在提交工作经验申请材料前可参考：

　　自我工作经验是否能得到协会认可，即工作经验自我评估

　　工作经验描述样本

　　工作职位列表样本

　　申请需注意的清单

　　二、加入CFA协会，成为协会正式会员

　　正式会员（Regular Membership）不同于附属会员（affiliate membership），正式会员是被推荐的CFA考生并以申请成为CFA Charter holder为目的。

　　成为CFA协会的正式会员必须满足：

　　1.在正规高等院校取得至少本科学历，或者在社会上接受相当本科教育经历或工作经历；

　　2.通过CFA一级考试，或通过协会的CFA自我测试标准；

　　3.拥有四年（48个月）与投资相关工作经验（可参考第一条）；

　　4.申请加入CFA分会，CFA分会会员身份虽是自愿申请但协会强烈建议申请加入；

　　5.同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》（即PCS）；

　　6.交纳会员费：

　　会员标准年费为：275美元；

　　已是退休状态的会员年费为：100美元；

　　分会的会员费是多样的，可参考具体所属分会会费交纳标准，查看各地分会信息请点击：local CFA society

　　CFA协会与分会的会员费一旦交纳，不可，不可转让会费。

　　三、宣誓遵守《职业道德规范及职业行为标准》

　　为了保护CFA协会会员，指定和考试计划的完整性，CFA协会坚持道德规范和职业行为标准（准则和标准），所有考试规则和规定以及CFA协会章程。

　　职业行为计划管理CFA协会的纪律程序，使用章程和程序规则作为对指控进行调查，确定违规行为，实施制裁，进行纪律处分和披露违规行为的指导。

　　职业行为通过促进遵守CFA协会职业道德规范和职业行为标准（全球投资专业人士的道德基准）来保护投资者并保持市场诚信。这有助于CFA考试研究所及其成员、职称和考试项目的声誉和诚信。违反行为可能导致制裁，包括暂停或撤销个人成员资格和使用CFA考试指定的权利，或暂停或禁止CFA考试计划。

　　CFA协会官网原文：

　　Member and Candidate Sanctions

　　Professional Conduct protects investors and maintains market integrity by promoting compliance with the CFA Institute Code of Ethics and Standards of Professional Conduct, the ethical benchmark for investment professionals around the globe. This supports the reputation and integrity of CFA Institute?, its members, designations, and exam programs. Conduct violations can result in sanctions, including suspension or revocation of an individual’s membership and right to use the  designation or a suspension or ban from the  Program.

　　四、申请加入当地分会

　　CFA会员分为两类，正式会员（Regular Membership）与附属会员（Affiliate membership）， 在申请成为 CFA Charter holder之前，要首先加入CFA协会，并成为协会正式会员。

　　这两种会员都需要2-3位推荐人，并交纳275美元的年费。

　　两种会员的不同之处在于，正式会员要求申请人至少拥有学士学位或具备专业的水准，并通过CFA一级考试（或CIPM二级，或达到RBA荷兰考试的及格分数或协会组织的职业标准考试），还要有4年的工作经验才可以。

　　而附属会员只需申请当地分会并满足分会要求的工作年限。

　　五、完成CFA三个级别的考试

　　依次通过CFA一、二、三级的考试。只要三级考试通过后才能申请持证。

　　上述五个步骤完成后即满足CFA资格认证持有人的申请要求，其中第二条与第三条可登录CFA协会官网个人账户内，在考生个人账户中Membership栏目下有专门提交申请的通道，考生登录后即可提出申请。

　　申请成为CFA持证人需要需要4年被认可的专业工作经验，不论是参加CFA考试前、考试中、考试后积累的直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作，但有些考生还是不太清楚某些职业的工作经验是是否满足，下面就总结了这么一份被CFA协会认可的工作职位及具体的描述。