企业合规师是一个职业名称，其定义为从事企业合规建设、管理和监督工作，使企业及企业内部成员行为符合法律法规、监管要求、行业规定和道德规范的人员。

推动发展，提高企业软实力

企业在经营管理过程中，扎实推动经济高质量发展和提升国际竞争力，对企业合规建设提出了更高要求。企业合规管理是对企业法律、财务、审计、进出口、劳动环境、社会责任等多方面进行合规管控，具有较强的综合性、独立性和技术性。	近年来，出台了一系列企业合规管理政策及指引，如《企业境外经营合规管理指引》（发改外资〔2018〕1916号）、《中央企业合规管理指引(试行)》（国资发法规〔2018〕106号）等。	2021年3月18日，人力资源社会保障部会同市场监督管理总局、统计局向社会正式发布了18个新职业。“企业合规师”成为了18个新职业之一，正式进入《中华人民共和国职业分类大典》得到认可。

学有所获 大有裨益

掌握合规管理的基础知识和实操技能； 具备明确合规风险，助企业合规经营管理和风控的基本能力； 能享受合规经营和风险控制领域教授级老师的专业授课指导； 提升自身综合战略管理能力，应对职场的转换，升职加薪；	帮助企业进行合规经营管理体系建设，加强税务风险防控；； 实现企业战略目标和依法合规经营及税务风控的目标要求；

科学规划  十大专题

企业合规师 考试介绍

企业合规师 招生简章

       企业合规师培训资料

　　企业自查整改报告

　　合规承诺后我行领导高度重视，立即召开专题会议全面部署此项工作。成立了由组成的工作领导小组，制定了自查整改工作方案。现将自查整改情况汇报如下：

　　一、学习、领会精神

　　为实现合规整改加有效验收，可以获得从宽处理，我企业愿意且持续进行合规整改与建设。不会因周边不良环境所影响。

　　二、确立自查整改指导思想

　　根据自查工作方案要求，结合我行制定的内部管理制度和风险管理制度，立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次自查，能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我行可持续发展打下坚定基础。

　　三、自查中发现的问题

　　(一)我行从业人员的素质和业务技能还有待提高。我行十分重视员工素质和业务技能的培养，同时积极面向社会广泛招聘文化程度高、思想品德好、有职业道德的专业人才。我行员工从成立初期的2-3人，中、小学文化程度，发展到现在的10人，全是大专以上文化程度。但是由于人员变动较大，非专业人员多，各项业务技能和素质还有待进一步培养、提高。

　　(二)贷款担保“三查”制度落实不够。

　　特别是保前调查不够深入、细致、全面、专业，有依赖贷款银行专业人员的思想;保后跟踪检查力度不够，没有严格按制度规定定期深入贷款企业跟踪检查，对企业的生产经营状况、企业财务情况、还贷能力评估等跟踪检查报告不全，缺乏专业水平，有走过场现象。

　　(三)担保业务发展不理想。

　　1.社会信用体系建设滞后，对中小企业，特别是个体经营户的贷款担保风险防范难度加大;2.业务拓展能力不足;3.担保品种单一。

　　四、整改措施

　　围绕开户资料的合规、合法、真实性;帐户使用、变更、撤销的合规性;印鉴管理的合规性;帐户 查、冻、扣手续的合规性;对帐制度执行情况;和非核准类系统录入共六个方面，对现有帐户进行了逐户逐条清理检查。

　　复杂版本……(基本上不可能如此详细/给上级检查确实需要如此详细)

　　(一)开户资料的合规、合法、真实性方面。

　　我行开户资料均实行了一户一档管理，对过去部分更换印鉴资料等未纳入帐户资料单独保管的均进行了归档管理;开户手续合规，开 户资料齐全，开户资料均经网点负责人审查确认;基本账户、临时账户开立经过人民银行核准;异地开立银行结算账户合规;未发现有开户企业出租账户的行为;账户信息与开户申请、印鉴卡一致;开户资料均经双人复核双签。

　　存在的问题：1.部分帐户资料中营业执照、税务登记证已过期; 2.开立非基本账户后未书面通知基本存款账户开户行。3.个别录入综合业务系统的客户全称与预留印鉴不一致。4.部分一般帐户无单位公函原件。5.部分贴现帐户资料中无贴现合同。

　　(二)账户的使用、变更、撤销手续的合规性方面。

　　我行无一般存款账户取现的情况;临时存款账户、专用存款账户使用合规;账户变更手续合规;销户后重要空白凭证和开户许可证均按要求收回;长期不动户管理规范，不动 户定期清理及时转入不动户，长期不动户清单与8429未销联每月进行了核对。在会计专项检查中检查有一户未严格执行账户 3 日生效日制度， 前次检查已指出并整改。

　　存在的问题： 1. 存在个别账户未经人行核准办理业务的情况。分行经费户， 不能提供省财政厅批文， 未经人行批准但仍在继续使用。 分行本部 分理处帐户× ×, 帐号 123456789， 未经人行核准仍在办理业务， 分理处帐户我行存在账户在人行核准未批复前违规使用情况。 2. 分行存在一户客户在同一部门既开立了基本帐户， 又开立了一般结算帐户的情况。 分我行在分行营业部既开立了基本帐户， 又开立了一般结算帐户， 不符人行帐户 管理系统规定未录入人行帐户管理系统。 3. 过去销户时， 要求客户交回重要空白凭证和开户许可证， 但对无重空交回的客户未要求提供未交回的说明并在说明中承诺承担因未交回所应承担的责任。

　　(三)印鉴管理的合规性。

　　我行预留印鉴与账户数相符， 因历史原因长期不动户预留印鉴遗失的均复印了最后一次使用的印鉴， 并出具了有单位负责人签字的情况说明; 印鉴卡预留形式合规; 预留印鉴保管较为严格， 营业终了均入保险柜或入库保管。 印鉴变更手续基本合规， 无未经客户有效授权进行变更的情况; 印鉴卡内容完整; 开户企业预留印鉴与企业名称相符， 用章规范; 对于销户和转入长期不动户的印鉴均转入后线专人妥善管理; 大额交易 50 万以上的客户印鉴均实行了双人核查。 存在的问题： 1. 部分帐户印鉴预留、 变更资料留存不完备。

　　原因：一是过去的操作流程是更换印鉴手续及印鉴片随传票装订， 未纳入帐户资料集中保管， 二是过去手续不完善， 但帐户印鉴片已被多次更换， 单位公章更换或销毁， 原法人或原预留印鉴人有的已调离，有的已退休， 无法联系到原法人或原预留印鉴人补齐原法人或原预留印鉴人身份证复印件、 委托书、 申请书及漏盖印鉴片公章等。 2. 我行目 前有部分网点印鉴片未实行专人专柜保管， 而是由事中监督交接。

　　(四)对公存款账户查扣冻划手续合规性。

　　我行在办理查扣冻划对公存款账户时， 由有权查扣冻划机关严格按规定程序办理， 手续合规， 冻结期限和解冻手续合规。 存在的问题： 有权查扣冻划机关人员未在《查询、 冻结、 扣划登记簿》 上签字， 而由内部登记人员记录。

　　(五)对账制度执行情况方面。

　　我行对帐工作坚持了记账与对账， 发出与收回对账单分离原则;对账制度周期， 对章制度贯彻执行较好; 证对单回执记载内容完整，重点客户与非重点客户对账资料已实行了分类装订， 妥善保管; 从六月份起我行已要求证对单回执上的企业签章均为预留印鉴章， 并经核印人员核对并签章确认; 证对单回收率达到了省分行要求; 不符帐项均按规定及时登记和处理。 存在的问题; 1. 我行因人员紧张，新招聘人员未到位，目前对账尚未实行上收二级分行管理仍按辖属机构集中对账……

　　简单版本(直接整改后发现的问题/表示没有问题)

　　1.我行不存在虚假注资和抽资问题。

　　2.我行已建立了担保评审委员会，完善了保前审查机制，建立了风险部处理事后追偿和处置管理制度

　　3.建立了风险预警机制和突发事件应急机制及严格规范的业务操作规程。

　　4.已经聘请具有金融相应专业技术的担任总经理一职。和金融法律专业人士担任风险部经理。

　　5.对我行制定的内部管理制度和风险管理制度进行全面认真的检查和修订，存在的缺陷的立即补充完善。

　　6.加强全员风险防范意思，全面落实贷款担保“三查”制度，严格执行贷款担保操作规程，严格规范担保手续，加强保前调查和保后跟踪检查力度。提高风险防范能力，确保担保贷款按期收回。

　　7.进一步完善机构设置，海纳专业人才充实经营管理队伍，在规范担保手续的同时力求简便快捷。为适应新形势下人们不断增长的需求，我们将积极努力开发新的担保品种。如：票据承兑担保、项目融资担保、工程履约担保、财务顾问、中介服务等。

　　8.积极寻求政府及金融部门对担保企业强有力的政策支持和理解。密切与银行、政府及各乡镇中小企业管理部门和我行的配合。逐步完善社会信用体系和融资担保体系。共同开创金融支持中小企业融资担保工作的新局面并取得了一些成绩。

　　9.严格规范健全财务会计制度。按标准收取担保费、健全财务管理制度、完善金融企业财务和企业会计准则、建全担保赔偿准备金提取、未到期责任准备金提取、按规范填送报表。并报送有关部门。

　　五、下一步我行的整改方案

　　(一)对现冇帐户使用中的印鉴张管理耍求补齐要素和资料，对因历史原因无法完善资料的，要求单-位出具书而证明并承诺未完善的责任。

　　(二)从月份起要求网点对印鉴张实行专人专柜保管。对公存款账户查、冻、扣手续介规性方而从年月份起，凡受理査询、冻结、扣划业务，有权查、冻、扣划机关人员必须对账制度执行情况方面。

　　(三)对账未实行上收二级分行管理，仍按辖属机构集中对账问题，我行将在X 月份新招 员经省分行批准上岗后立即落实整改。

　　(四)对证对单未加盖单位预留鉴章的进行整改。